הצלחות אקטואריות

מה קורה כאשר אקטואר מגיש תביעה כנגד קרן הפנסיה שלו?

 תביעות כנגד קרנות פנסיה מוגשות חדשות לבקרים. פעמים רבות מדובר על תביעות בגין סירובה של קרן פנסיה לשלם לעמית קצבת נכות או קצבת שאירים. לעיתים התביעה נסובה על גביה עודפת של דמי ניהול.

כדי שקרן פנסיה תוכל לעמוד בהתחייבויות שלה לעמיתים, היא מעסיקה אקטואר, אשר מבצע חישובים שמטרתם לוודא שקרן הפנסיה אכן יכולה לעמוד בהתחייבויות האקטואריות שלה.

כיוון שמרבית האקטוארים עובדים או עבדו עם חברות הביטוח, או קרנות הפנסיה, נדיר למצוא אקטואר שתבע את קרן הפנסיה שלו או את חברת הביטוח שלו.

השאלה המעניינת הינה מה יקרה כאשר אקטואר יתבע את קרן הפנסיה שלו. מצב מעניין זה התקיים לא מזמן, כאשר ד"ר תמיר לוי - מנכ"ל המרכז לאקטואריה משפטית, היה התובע הייצוגי בתביעה שהגיש כנגד קרן הפנסיה שלו - קרן הפנסיה הראל.

התביעה הוגשה לאחר שד"ר לוי בחן ומצא כי דמי הניהול הנגבים ממנו, בגין הכספים אשר הופקדו בקרן הפנסיה היו גבוהים מהמותר.

לאחר מספר פניות לקרן הפנסיה, ד"ר לוי בחר להגיש תביעה ייצוגית כנגד הפנסיה, בעילה של גביה עודפת של דמי הניהול.

כפי שניתן לשער - התביעה הייצוגית הסתיימה בכך שקרן הפנסיה השיבה לכל העמיתים בקרן, אשר עמדו בתנאים אשר קבע בית המשפט, החזר בגין דמי ניהול עודפים שגבתה הקרן.

 נשמח לעמוד לשירותכם בכתיבת חוות דעת אקטואריות בתביעות רגילות או בתביעות ייצוגיות.